Układ restrukturyzacyjny – co to jest i jak się go zawiera?

Układ restrukturyzacyjny to jedno z najważniejszych narzędzi, jakie daje przedsiębiorcy prawo restrukturyzacyjne. Mówiąc prościej, jest to porozumienie pomiędzy firmą a jej wierzycielami. Dzięki niemu przedsiębiorca może dalej prowadzić działalność, a wierzyciele mają szansę odzyskać swoje pieniądze na uzgodnionych warunkach. To alternatywa dla upadłości, która daje realną szansę na uratowanie biznesu i odbudowanie płynności finansowej.

W praktyce układ restrukturyzacyjny nie tylko ratuje przedsiębiorcę przed likwidacją firmy. Umożliwia mu też powrót na rynek z nowym planem działania. Wierzyciele zyskują pewność, że odzyskają część lub całość należności, a pracownicy i kontrahenci zyskują stabilność. To rozwiązanie o charakterze win-win, jeśli zostanie dobrze przygotowane i przeprowadzone.

Na czym polega układ restrukturyzacyjny?

Układ restrukturyzacyjny to formalnie spisany zestaw propozycji spłaty zobowiązań, który składa dłużnik. Nie jest to jednostronne narzucenie warunków. Raczej kompromis pomiędzy tym, co realnie może zapłacić przedsiębiorca, a tym, czego oczekują wierzyciele.

W ramach układu mogą pojawić się takie rozwiązania jak:

• rozłożenie spłat na raty – pozwala dłużnikowi uniknąć jednorazowej dużej spłaty i lepiej zarządzać przepływem środków;
• częściowe umorzenie długu – wierzyciele rezygnują z części należności, aby zwiększyć szanse na odzyskanie reszty;
• zamiana długu na udziały – wierzyciel zamiast gotówki otrzymuje udział w firmie, co może być korzystne, jeśli przedsiębiorstwo ma potencjał rozwoju;
• odroczenie terminu płatności – daje dłużnikowi czas na uporządkowanie finansów i odbudowanie przychodów.

Ważne jest to, że układ restrukturyzacyjny dotyczy wszystkich wierzycieli objętych postępowaniem i po jego zatwierdzeniu staje się dla nich wiążący. Nie ma więc sytuacji, że część wierzycieli akceptuje układ, a inni próbują dochodzić swoich należności w inny sposób. Wszyscy podlegają tym samym zasadom. To pozwala dłużnikowi na spłatę zobowiązań w korzystny sposób.

Postępowanie układowe — Jak przebiega zawarcie układu z wierzycielami?

Proces zawierania układu restrukturyzacyjnego nie jest prosty, ale jego poszczególne etapy są jasno określone w przepisach.

1. Przygotowanie propozycji

Na początku przedsiębiorca wraz z doradcą restrukturyzacyjnym opracowuje propozycje układowe. Muszą one być realne i dostosowane do faktycznej sytuacji finansowej firmy. Nie chodzi o obietnice bez pokrycia, tylko o plan, który rzeczywiście można wykonać.

Na tym etapie analizuje się m.in.:

• aktualny stan zobowiązań,
• prognozy finansowe,
• potencjał firmy do generowania przychodów,
• możliwości ograniczenia kosztów.

2. Zgromadzenie wierzycieli

Kiedy propozycje są gotowe, zwołuje się zgromadzenie wierzycieli. To moment, w którym każda ze stron ma prawo się wypowiedzieć i zagłosować. Do przyjęcia układu potrzebna jest określona większość – zarówno liczbowo, jak i pod względem sumy wierzytelności. To gwarantuje, że układ nie zostanie narzucony wbrew woli większości wierzycieli.

3. Zatwierdzenie przez sąd

Jeśli wierzyciele zaakceptują propozycje, dokument trafia do sądu restrukturyzacyjnego. Sąd sprawdza, czy układ nie narusza prawa i czy został przyjęty zgodnie z procedurą. Po zatwierdzeniu układ nabiera mocy prawnej i obowiązuje wszystkich wierzycieli.

4. Realizacja układu

Ostatnim etapem jest realizacja. Przedsiębiorca wdraża zapisy układu i rozlicza się z wierzycielami zgodnie z harmonogramem. W praktyce oznacza to kontrolowane spłacanie zobowiązań, a jednocześnie dalsze prowadzenie działalności i generowanie przychodów.

Dlaczego to korzystne rozwiązanie?

Układ restrukturyzacyjny to rozwiązanie, które może być atrakcyjne zarówno dla dłużnika, jak i dla wierzycieli.

Dla przedsiębiorcy:

• pozwala uniknąć upadłości i zachować ciągłość działalności,
• daje czas na odbudowę biznesu,
• chroni majątek firmy przed likwidacją,
• umożliwia odbudowę wiarygodności w oczach kontrahentów i banków.

Dla wierzycieli:

• zwiększa szansę na odzyskanie pieniędzy w porównaniu do scenariusza upadłości,
• daje przejrzyste warunki spłaty,
• pozwala uniknąć długotrwałych procesów i niepewności co do efektu.

Układ restrukturyzacyjny jest więc narzędziem, które daje wszystkim stronom większą przewidywalność i poczucie bezpieczeństwa.

Układ restrukturyzacyjny a inne formy restrukturyzacji

Prawo restrukturyzacyjne przewiduje kilka rodzajów postępowań, a układ jest jednym z nich. Warto wiedzieć, czym różni się od innych form:

• postępowanie o zatwierdzenie układu – najszybsze i najbardziej elastyczne, prowadzone w dużej mierze poza sądem;
• przyspieszone postępowanie układowe – dla przedsiębiorców, którzy mają dużą liczbę wierzycieli i potrzebują szybkiego działania;
• postępowanie układowe – stosowane, gdy sytuacja finansowa wymaga bardziej szczegółowej analizy;
• postępowanie sanacyjne – najbardziej złożone, dające największą ochronę, ale też wymagające głębokiej ingerencji w funkcjonowanie przedsiębiorstwa.

Układ restrukturyzacyjny to rozwiązanie pośrednie. Daje przedsiębiorcy przestrzeń do działania, a jednocześnie nie wymaga tak dużej ingerencji, jak sanacja.

Gdzie szukać pomocy?

Zawarcie układu to proces, który wymaga wiedzy prawnej, doświadczenia i umiejętności negocjacyjnych. Samodzielne przygotowanie i przeprowadzenie restrukturyzacji jest praktycznie niemożliwe. Potrzebna jest pomoc ekspertów.

Jedną z kancelarii, która specjalizuje się w postępowaniach restrukturyzacyjnych, jest Kancelaria Civilis. Civilis pomaga w:

• analizie sytuacji firmy,
• przygotowaniu propozycji układowych,
• reprezentowaniu przedsiębiorcy przed wierzycielami i sądem,
• nadzorze nad realizacją układu.

Dzięki doświadczeniu kancelarii przedsiębiorca zyskuje realną szansę na uratowanie swojego biznesu i uniknięcie upadłości.

Podsumowanie

Układ restrukturyzacyjny to szansa dla przedsiębiorcy, by odzyskać stabilność i uniknąć upadłości. To rozwiązanie wymagające profesjonalnego przygotowania i wsparcia, ale w praktyce może całkowicie odmienić sytuację firmy.

Jeśli Twoje przedsiębiorstwo boryka się z problemami finansowymi, nie warto zwlekać. Im szybciej podejmiesz działania, tym większe szanse na skuteczne porozumienie z wierzycielami i uratowanie biznesu. W takich sytuacjach najlepiej zwrócić się do kancelarii specjalizującej się w restrukturyzacjach, jak Civilis, która krok po kroku przeprowadzi Cię przez cały proces i pomoże wybrać najlepsze rozwiązania.